Nous sommes là pour vous aider à diversifier et sécuriser votre capital investi
Ce que nous proposons :
Des solutions pour tous
Les investissements que nous proposons sont adaptés à votre âge, votre situation patrimoniale et matrimoniale. En particulier, nous pouvons vous accompagner pour votre bilan personnel et de retraite pour vous permettre d’anticiper cette phase importante de votre vie.
Pas de contrainte : nous avons les solutions pour ceux qui ne peuvent pas s'en occuper
En effet, vous ne vous occupez de rien, les revenus sont garantis et arrivent tous les mois.
Minimum d’épargne : pour un maximum de rentabilité
Grâce aux différents leviers existants (financiers, fiscaux…), dont nous avons l’expertise, nous vous proposons d’investir avec un minimum d'apport et avec un faible effort d’épargne.
Conseil personnalisé : à l’écoute de toutes vos questions
Du début de votre réflexion au développement de la solution, et sur tout le suivi de votre investissement, nous sommes à vos côtés.
Écoutez quelques témoignages : Cliquez ici
Nous vous apportons les meilleurs choix possibles, adaptés à vos besoins
Selon votre profil, nous vous orienterons vers les meilleurs leviers
•Court Terme vs. Long Terme
•Immobilier vs. Financier
•Défiscalisation vs. Rentabilité
Exemples :
Histoire 1
Monsieur et Madame X ont tous les deux 50 ans. Ils ont 3 enfants dont les 2 derniers sont toujours à la maison. Monsieur est indépendant, cadre expert. Madame est enseignante.
Les bilans retraite indiquent les éléments suivants :
- Madame pourra prendre sa retraite à taux plein à 64 ans. D’après son relevé de situation, elle devrait toucher une pension globale de 21.600 € net par an.
- Monsieur, qui a commencé à travailler plus tard du fait de ses études, pourra obtenir une retraite à taux plein à 66 ans. Il devrait toucher une retraite globale de 48.679 € net par an.
- Soit pour le foyer quand ils seront tous les 2 à la retraite ils percevront net par mois 5.856 €. Ce qui leurs convient.
- Problématique : Monsieur souhaiterait prendre sa retraite en même temps que son épouse, c’est-à-dire à ses 64 ans. Dans ce cas, la décote appliquée ferait qu’il ne percevrait que 37.840 €, soit un manque à gagner du foyer de 900 € par mois.
- Afin qu’ils puissent partir à la retraite ensemble CAPICÉO leur a proposé une solution qui, en 14 ans grâce à des leviers fiscaux et financiers et un effort de 610 € (épargne) par mois, de se constituer un capital qui génèrera dès leur 64 ans 890 € par mois net de charges et d’impôts.
Histoire 2
Monsieur à 39 ans et Madame 29 ans. Ils ont 3 enfants que Madame a élevés ; elle a commencé à travailler il y a 1 an.
Monsieur pourra obtenir une retraite à taux plein à 67 ans. Il devrait toucher une retraite globale de 51.051 € net par an, soit 4.254 € par mois. Madame, grâce à ses 3 enfants, pourra toucher sa retraite à taux plein à ses 65 ans. Elle devrait percevoir 12.517 € net par an, soit 1.043 € par mois.
Monsieur souhaiterait prendre sa retraite à 64 ans. Dans ce cas, la décote appliquée ferait qu’il ne percevrait que 42.893 €, soit un manque de 680 € par mois par rapport au taux plein. Pour profiter de leur retraite ensemble, Madame devrait partir en même temps que lui, soit à ses 54 ans. Dans ces conditions, Madame ne pourrait prétendre à sa retraite à taux plein qu’à ses 67 ans. Une manque supplémentaire donc de 1.043 € par mois.
Soit au total un manque de 1.723 € par mois.
Afin qu’ils puissent partir à la retraite ensemble, CAPICÉO leur a proposé une solution, qui en 25 ans grâce à des leviers fiscaux et financiers et un effort de 545 € (épargne) par mois, de se constituer un capital qui génèrera dès les 64 ans de Monsieur 1800 € par mois net de charges et d’impôts.
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Les questions que vous vous posez :
Quand dois-je m’y prendre ?
Je n’ai pas le temps de m’en occuper !
Ai-je les moyens d’épargner ?
À qui dois-je faire confiance ?
Quelle sera ma retraite ?